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Portfoliopflege leicht gemacht mit clevercircles

Für eine effektive Vermögensanlage genügt es nicht, seine Anlagestrategie zum Start festzulegen. Die einzelnen Anlagen entwickeln sich unterschiedlich und das Portfolio weicht mit der Zeit von der Strategie ab. Darum braucht jedes Portfolio zwischendurch ein wenig Pflege. Auf clevercircles machen wir Ihnen die Portfoliopflege so einfach und günstig wie möglich. Zudem ermöglichen wir Ihnen, dabei die Markterwartungen von Profis und der Community miteinzubeziehen. Clevercircles führt Sie durch die zweimonatliche Umschichtungsphase und nach ein paar Minuten haben Sie Ihr Portfolio schon wieder auf Kurs gebracht. Dabei können Sie entscheiden, ob Sie ein strategisches Rebalancing ausführen, oder ob Sie gewisse Positionen taktisch erhöhen oder reduzieren möchten. So oder so: Die Portfolioumschichtung ist für Sie kostenlos und clevercircles rechnet und führt bequem für Sie aus.

So geht selbstbestimmte Vermögensverwaltung heute.

Die Basis: regelmässiges und strukturiertes Rebalancing

Alle zwei Monate lädt clevercircles Sie ein, an der Abstimmung zu den Markterwartungen teilzunehmen. Das ist die Abstimmungsphase (hier mehr dazu). Anschliessend erhalten Sie einen persönlichen Umschichtungsvorschlag und können im Rahmen der Umschichtung ihr Portfolio rebalancen und oder taktisch umschichten.

Übrigens: alle Termine finden Sie jeweils auf www.clevercircles.ch unten im Abbinder unter Downloads. Oder direkt hier.

 

So geht's: Klicken Sie auf das untenstehende Bild, um sich das Video zur Umschichtung anzusehen:

Umschichtungs-Tutorial
Umschichtungs-Tutorial

 

Clevercircles informiert Sie via Mail und Push auf dem Handy, wenn Sie die App benutzen, dass der Umschichtungsvorschlag vorliegt. Wenn Sie eingeloggt sind, sehen Sie nun Ihr Portfolio, wie es aktuell ist und zusätzlich sehen Sie einen Vorschlag, wie Sie Ihr Portfolio umschichten können, damit es der Markterwartung Ihres Circles entspricht. Als dritte Option können Sie ein Rebalancing auf Ihre letzte, gespeicherte Strategie wählen. Bei allen Optionen können Sie zudem individuell in eine Position klicken (Klick auf Grafik) und Sie können die gewünschte Investitionsquote so einstellen, wie Sie es wünschen (innerhalb der von Ihnen definierten Bandbreiten).

Tipp 1: Die Umschichtungen finden sechsmal im Jahr statt, jeweils am Ende der geraden Monate. Es macht nichts, wenn Sie nicht alle Gelegenheiten wahrnehmen um Ihr Portfolio auszurichten. Einige machen es häufiger, andere weniger. Wir empfehlen jedoch, mindestens ein- bis zweimal jährlich ein Rebalancing durchzuführen, damit Ihr Portfolio im Lot bleibt. Hier gibt's noch mehr Informationen dazu: Rebalancing, lohnt es sich?

Tipp 2: Wenn Sie während der Umschichtung auf Resultate klicken, sehen Sie die Abstimmungsresultate Ihres Circles. Klicken Sie in die jeweilige Frage, um die Details zu sehen. Basierend auf diesen Markterwartungen hat clevercircles für Sie den Umschichtungsvorschlag nach Meinung Ihres Circles gerechnet.

Neu können Sie ein regelmässiges Rebalancing automatisieren. Sie können diese Funktion jederzeit aktivieren oder wieder deaktivieren. Wenn Sie im Rahmen einer Umschichtungsphase eine Umschichtung in Auftrag geben, so geht diese in jedem Fall vor.

Diese Option können Sie unter STRATEGIE einstellen.

Ein grosses Plus: die Währungsabsicherung

Fremdwährungskurse schwanken zum Teil beträchtlich und sind ein zusätzlicher Risikofaktor. Mit clevercircles können Sie flexibel zu den Umschichtungsterminen bestimmen, ob und in welchem Umfang Sie Ihre Fremdwährungspositionen in Euro und US-Dollar gegen Währungsverluste absichern möchten. Dieses Feature ist sehr beliebt und in dieser Form einzigartig. Hier erfahren Sie mehr darüber.

Wenn Sie alles eingestellt haben, erhalten Sie am Schluss eine tabellarische Übersicht der bestehenden und neuen Investitionsquoten. Bestätigen Sie nun Ihren Auftrag und clevercircles führt die entsprechenden Transaktionen ohne Kostenfolge für Sie aus.

So macht Anlegen Spass!

 

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