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Clever: So steuern Sie Ihr eigenes Portfolio

Bei clevercircles sind Sie der Chef Ihres Portfolios. Wir machen Ihnen die Pflege so einfach und so günstig wie möglich. Zudem bieten wir Ihnen eine unvergleichbare Vielfalt an Profistimmen, die Sie für Ihre Anlageentscheide hinzuziehen können. Insgesamt können Sie so mit minimalem Aufwand Ihr globales ETF und Indexfonds-Portfolio strukturiert steuern und regelmässig kontrollieren.

Die Basis: Ihre Anlagestrategie

Mit clevercircles definieren Sie Ihre individuelle Anlagestrategie aus 16 Anlageklassen. Für jede Anlageklasse steht Ihnen der günstigste ETF oder Indexfonds zur Verfügung. Sie verlieren keine Zeit, diese herauszusuchen.

Zusätzlich zu Ihrer Strategie stellen Sie ebenfalls für jede Hauptanlageklasse eine Ober- und Untergrenze ein, das sind die sogenannten taktischen Bandbreiten. Damit stecken Sie den Spielraum ab, in welchem Sie minimal bzw. maximal positioniert sein möchten. Wenn Sie später Ihr Portfolio umschichten, stellt clevercircles sicher, dass diese Bandbreiten immer eingehalten werden.

Sie können diesen strategischen Rahmen übrigens jederzeit anpassen.

Die zweimonatliche Porfoliopflege

Die Welt bewegt sich und hin und wieder sollte man einen Kontrollblick auf das Portfolio werfen. Ist es noch im Lot? Zeichnen Sie Risiken ab, die ich reduzieren will, oder sehe ich Chancen, die ich nutzen will? Was denken andere?

Mit clevercircles klären Sie all diese Fragen und brauchen dafür nur ein paar Minuten. Denn wir fokussieren auf das Wesentliche und übernehmen das aufwändige Recherchieren und Rechnen. Und egal welchen Entscheid Sie treffen, ob Sie umschichten oder rebalancen, oder das Portfolio belassen wie es ist: Alle Transaktionen sind kostenlos (inkludiert in der All-In-Fee)!

 

  1. Die Abstimmung (Umfrage zu den Markterwartungen)

Jeweils gegen Ende der geraden Monate, sind alle Kunden von clevercircles eingeladen, Ihre Meinung zu den Märkten abzugeben. Das sind sind sechs gleichbleibende Fragen, die jedefrau und jedermann beantworten kann. Es braucht kein Vorwissen.

Sie möchten wissen, wie das genau läuft mit der Abstimmung? Hier erfahren sie mehr

  1. Die Umschichungsphase (Portfolio-Anpassung)

Nach einer Abstimmung rechnen wir zusammen, was für eine Marktentwicklung die von Ihnen gewählten Vertrauenspersonen in Ihrem Circle erwarten. Je mehr Stimmen Sie in Ihrem Circle haben, desto mehr kollektive Intelligenz kommt zusammen.

Nun rechnet clevercircles anhand Ihrer persönlichen Anlagestrategie aus, wie Ihr Portfolio gewichtet sein sollte, damit es den Markterwartungen Ihres Circles entspricht. Dabei werden die von Ihnen definierten Bandbreiten stets eingehalten.

Diese Portfoliozusammenstellung nennen wir "Umschichtungsvorschlag".

 

Sie haben nun vier Optionen, was Sie mit Ihrem Portfolio machen möchten:

  1. Umschichtungsvorschlag übernehmen
  2. Umschichtungsvorschlag anpassen. Dazu klicken Sie in das Diagramm und passen die einzelnen Positionen an.
  3. Rebalancing: Damit setzen Sie das Portfolio auf die Ausgangsposition Ihrer Strategie zurück.
  4. Keine Anpassung.

 

Tipp: Ein Rebalancing eignet sich hervorragend um das Portfolio im Gleichgewicht zu halten. Hier erfahren sie alles dazu: Rebalancing

Fazit: Mit clevercircles bewirtschaften und kontrollieren Sie Ihr eigenes, globales Anlage-Portfolio, bestehend aus den günstigsten ETF und Indexfonds, die es auf dem Markt gibt. Sie nutzen kollektive Intelligenz aus der Community mit vielen professionellen Finanzexperten, die ihre Markterwartungen mit Ihnen teilen. Sie profitieren von einer unvergleichlichen Transparenz, denn über unsere Erfahrungspunkte machen wir sichtbar, wer mit seinen Markteinschätzung oft richtig liegt. Darüber hinaus bauen Sie ganz natürlich Ihr Anlagewissen auf.

Und nicht zu vergessen: Es macht Spass, sein eigenes Portfolio zu pflegen und Rendite zu erwirtschaften, statt es auf einem Konto ohne Zins versauern zu lassen.


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