La gestion de portefeuille en toute simplicité avec clevercircles

De plus, nous vous permettons de prendre en compte les attentes du marché des professionnels et de la communauté. Clevercircles vous guide à travers la phase de rééquilibrage bimensuelle et, après quelques minutes, vous avez déjà remis votre portefeuille sur les rails. Vous pouvez décider d'effectuer un rééquilibrage stratégique ou d'augmenter ou de réduire certaines positions de manière tactique. Quoi qu'il en soit : le rééquilibrage du portefeuille est gratuit pour vous et clevercircles calcule et exécute confortablement pour vous.

Voici comment fonctionne aujourd'hui la gestion de fortune autodéterminée

La base : un rééquilibrage régulier et structuré

Tous les deux mois, clevercircles vous invite à participer au sondage sur les attentes du marché. C'est la phase de sondage (pour en savoir plus, cliquez ici) Vous recevez ensuite une proposition de rééquilibrage personnelle et pouvez rééquilibrer votre portefeuille dans le cadre du rééquilibrage et ou le rééquilibrer tactiquement.

D'ailleurs, vous trouverez toutes les dates sur www.clevercircles.ch en bas de la page sous Downloads. Ou directement ici.

Voici comment procéder : Cliquez sur l'image ci-dessous pour visionner la vidéo sur le rééquilibrage (en allemand) :

Clevercircles vous informe par mail et push sur votre téléphone portable, lorsque vous utilisez l'application, que la proposition de restructuration est disponible. Si vous êtes connecté, vous voyez alors votre portefeuille tel qu'il est actuellement et vous voyez en plus une proposition sur la manière de rééquilibrer votre portefeuille pour qu'il corresponde aux attentes du marché de votre Circle. Comme troisième option, vous pouvez choisir un rééquilibrage sur votre dernière stratégie enregistrée. Pour toutes les options, vous pouvez en outre cliquer individuellement sur une position (clic sur le graphique) et vous pouvez régler le taux d'investissement souhaité comme vous le souhaitez (dans les limites des fourchettes que vous avez définies).

Conseil n° 1 : les réallocations ont lieu six fois par an, à la fin des mois pairs. Ce n'est pas grave si vous ne profitez pas de toutes les occasions pour rééquilibrer votre portefeuille. Certains le font plus souvent, d'autres moins. Nous recommandons toutefois de procéder à un rééquilibrage au moins une à deux fois par an pour que votre portefeuille reste équilibré. Vous trouverez ici plus d'informations à ce sujet : Rebalancing, est-ce que cela vaut la peine ?

Conseil n° 2 : si vous cliquez sur Résultats pendant le rééquilibrage, vous verrez les résultats du sondage de votre Circle. Cliquez dans la question correspondante pour voir les détails. Sur la base de ces attentes du marché, clevercircles a calculé pour vous la proposition de restructuration selon l'avis de votre Circle.

Vous pouvez désormais automatiser un rééquilibrage régulier. Vous pouvez activer ou désactiver cette fonction à tout moment. Si vous demandez un rééquilibrage dans le cadre d'une phase de rééquilibrage, celui-ci est dans tous les cas prioritaire.

Vous pouvez régler cette option sous STRATÉGIE.

Un grand plus : la couverture de change

Les cours des monnaies étrangères fluctuent parfois considérablement et constituent un facteur de risque supplémentaire. Avec clevercircles, vous pouvez déterminer de manière flexible aux dates de réallocation si et dans quelle mesure vous souhaitez couvrir vos positions en monnaies étrangères en euros et en dollars américains contre les pertes de change. Cette fonctionnalité est très appréciée et unique sous cette forme. Vous en apprendrez plus ici.

Lorsque vous avez tout réglé, vous obtenez à la fin un aperçu sous forme de tableau des quotas d'investissement existants et nouveaux. Confirmez maintenant votre ordre et clevercircles exécutera les transactions correspondantes sans frais pour vous.

C'est ainsi que l'investissement devient un plaisir !

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