So verfolgen Sie die Performance auf clevercircles

Wer anlegt, will sein Geld vermehren und Performance erzielen. Aber Performance ist nicht gleich Performance. Die Rendite Ihres Portfolios kann auf verschiedene Art berechnet und dargestellt werden. In diesem Blog zeige ich Ihnen die verschiedenen Möglichkeiten auf, wie Sie mit clevercircles die Performance verfolgen und vergleichen können.

Dashboard

Auf Ihrem Dashboard sehen Sie auf den ersten Blick die Performance Ihres Portfolios seit dem Start. Wenn Sie auf "mehr erfahren" klicken, sehen Sie weitere Performancezahlen:

Die zeitgewichtete Rendite

Das ist die Rendite Ihres Portfolios ohne Geldflüsse. In dieser Zahl sind allfällige Einflüsse von Folgezahlungen oder Auszahlungen herausgerechnet. Wenn Sie keine solche getätigt haben, entspricht die zeitgewichtete Rendite auch der geldgewichteten Rendite.

Die geldgewichtete Rendite

Das ist die Rendite Ihres Portfolios mit Geldflüssen. Hier werden Ihre Folgezahlungen und Auszahlungen mitberücksichtigt. Wenn Sie also zum Beispiel eine Folgezahlung zu einem günstigen Moment (wenn die Kurse tief waren) getätigt haben, wird die geldgewichtete Rendite höher als die zeitgewichtete Rendite.

Gewinn

Der Gewinn weist Ihre Gesamtrendite in Franken aus. Der aktuelle Wert Ihres Depots wird bereinigt um alle Ein- und Auszahlungen, d.h. die getätigten Einzahlungen werden vom Depotwert abgezogen und die Auszahlungen hinzugezählt.

Wer mehr über die zeit- und geldgewichtete Rendite wissen möchte, findet in unserem Blogbeitrag eine Einführung zum Thema: Performance ist nicht gleich Performance.

Bitte beachten Sie, dass die Anzeige für virtuelle Demokonti eingeschränkt ist.

Performance-Grafik (Chart)

Die Grafik zur Wertentwicklung bildet die zeitgewichtete Rendite Ihres Portfolios ab und findet sich unter DEPOT > Performance oder direkt, wenn Sie auf Ihrem Dashboard auf "Zum Chart" klicken. Hier sehen Sie, wie sich Ihr Portfolio year-to-date (Y-T-D), also seit Anfang Jahr, in den letzten 6-Monaten oder seit einem Jahr entwickelt hat. Sie können ausserdem jeden beliebigen Vergleichszeitraum einstellen und als Chart berechnen lassen.

Hinweis: Bei Demokonti ist der Chart eine Annäherung. Beispielsweise sind Ausschüttungen bzw. Dividenden nicht eingerechnet, die Werte sind also in der virtuellen Simulation tiefer als in Wirklichkeit.

Positionen

Unter Positionen finden Sie alle Positionen Ihres Depots. In dieser Tabelle wird die Performance jeder Anlageklasse einzeln seit der letzten Abstimmung und seit Anfang des Jahres angezeigt.

Anlageklassen im historischen Vergleich

In den Performance Tabellen werden alle Anlageklassen von clevercircles in einem interaktiven Vergleich gegenübergestellt. Wählen Sie z.B. Aktien aus und Sie erhalten sofort einen Überblick, wie sich die Aktien-Anlageklassen insgesamt positioniert haben. Dies können Sie auf monatlicher oder jährlicher Basis tun. Der Jahresvergleich geht bis ins Jahr 2009 zurück und erlaubt es Ihnen, einen historischen Vergleich anzustellen. Die sehr spannende Ansicht zeigt, dass es sich durchaus lohnt, die Anlageklassen im Auge zu behalten. Die Unterschiede sind gross.

Zu guter Letzt, finden Sie in unserem Blog einen jährlichen Performancevergleich der clevercircles-Referenzstrategien im Vergleich mit dem Durchschnitt anderer Anbieter, inkl. dem Performance Bulletin, das eine detaillierte Sicht auf die Performancezahlen der clevercircles-Referenzportfolios und vieles mehr gewährt.

Erfahren Sie mehr über die Anlageklassen, in die Sie investieren in unserem Blog: ETF und Indexfonds - Was muss ich als Anleger wissen?