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Comment la performance est-elle exprimée sur clevercircles ?

Quand on investit, c’est pour faire fructifier son patrimoine et générer une performance. Or il y a performance et performance. Le rendement de votre portefeuille peut être calculé et représenté de différentes manières. Dans cet article de blog, je vous présente les différentes possibilités de suivre et de comparer la performance à l’aide de clevercircles.

Tableau de bord

Sur votre tableau de bord, vous pouvez voir dès que vous vous connectez la performance de votre portefeuille depuis vos débuts avec clevercircles. Si vous cliquez sur « En savoir plus », d’autres chiffres de performance s’affichent :

 

Rendement pondéré dans le temps

Il s’agit du rendement de votre portefeuille hors flux de trésorerie. Ce chiffre exclut les éventuelles influences de versements ultérieurs ou de retraits. Si vous n’avez fait ni versement ultérieur ni retrait, le rendement pondéré en fonction du temps est identique au rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire.

 

Rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire

Il s’agit du rendement de votre portefeuille, flux monétaires compris. Ici, vos versements ultérieurs et retraits sont pris en compte. Si vous avez par exemple fait un versement à un moment avantageux (lorsque les cours étaient bas), le rendement en fonction de la valeur monétaire sera plus élevé que le rendement pondéré dans le temps.

 

Gain

Le gain exprime le rendement total de votre portefeuille en francs. La valeur actuelle de votre dépôt est corrigée de tous les versements et retraits, c’est-à-dire que tous les versements sont déduits de la valeur du dépôt et tous les retraits y sont ajoutés.

 

Si vous souhaitez en savoir plus sur le rendement pondéré en fonction du temps et de la valeur monétaire, vous trouverez une explication à ce sujet dans notre article : Toutes les performances ne se valent pas.

Veuillez noter que l’affichage est limité pour les comptes de démonstration virtuels

Une nouveauté dans le tableau de bord : le rendement actuel pondéré en fonction du temps et de la valeur monétaire ainsi que le rendement total en CHF sont visibles d’un seul coup d’œil.
Une nouveauté dans le tableau de bord : le rendement actuel pondéré en fonction du temps et de la valeur monétaire ainsi que le rendement total en CHF sont visibles d’un seul coup d’œil.

 

Graphique de performance

Le graphique illustrant l’évolution de la valeur représente le rendement pondéré dans le temps de votre portefeuille et peut être consulté sous DÉPÔT > Performance ou en cliquant sur « Vers le graphe » depuis le tableau de bord. Ici, vous voyez l’évolution de votre portefeuille year-to-date (Y-T-D), c’est-à-dire depuis le début de l’année, au cours des six derniers mois ou depuis un an. Vous pouvez définir n’importe quelle période de comparaison et l’afficher sous forme de graphique.

Remarque : dans le cas des comptes de démonstration, le graphique est approximatif. Les distributions et dividendes, par exemple, ne sont pas pris en compte, les valeurs de la simulation virtuelle sont donc inférieures à la réalité.

Graphique de la performance : visualisez l’évolution de valeur de votre portefeuille pour une période donnée.
Graphique de la performance : visualisez l’évolution de valeur de votre portefeuille pour une période donnée.

 

Positions

Sous l’onglet Positions, vous trouverez toutes les positions de votre dépôt. Ce tableau présente la performance de chaque catégorie de placements depuis le dernier vote et depuis le début de l’année.

 

Tableau des positions : comparez ici la performance de vos positions depuis le dernier vote et depuis le début de l’année.
Tableau des positions : comparez ici la performance de vos positions depuis le dernier vote et depuis le début de l’année.

 

Comparaison historique des catégories de placements

Les tableaux de performance permettent une comparaison interactive de toutes les catégories de placements proposées par clevercircles. Sélectionnez par exemple les actions et vous obtiendrez immédiatement un aperçu de l’évolution des catégories de placements « Actions ». Vous pouvez opter pour une présentation sur base mensuelle ou annuelle. Pour la comparaison sur base annuelle, il est possible de remonter jusqu’en 2009 et donc de visualiser une comparaison historique. Cette représentation très intéressante montre qu’il est tout à fait utile de garder les catégories de placements à l’œil, car les différences sont notables.

Tableau de performance : les catégories de placements en comparaison interactive dans le temps
Tableau de performance : les catégories de placements en comparaison interactive dans le temps

 

Pour terminer, vous trouverez dans notre blog une Comparaison des performances sur base annuelle des stratégies de référence clevercircles avec les valeurs moyennes d’autres prestataires, y compris le Bulletin des performances qui donne notamment un aperçu détaillé des performances obtenues par les portefeuilles de référence de clevercircles.

 

Découvrez de plus amples informations sur les catégories de placements dans lesquelles vous investissez dans notre blog : ETF et fonds indiciels – De quoi dois-je tenir compte en tant qu’investisseur ?


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