Ma stratégie dans clevercircles

Clevercircles vous simplifie la gestion de votre portefeuille et vous permet de rester flexible en tout temps. Dans le présent article de blog, nous vous résumons brièvement toutes les possibilités qui vous sont offertes en matière de stratégie.

1. Définir votre stratégie en fonction du profil de risque

Lorsque vous débutez avec clevercircles, vous commencez par déterminer votre profil de risque. clevercircles vous propose ensuite une stratégie que vous pouvez accepter telle quelle ou adapter à vous souhaits.

Vous avez à tout moment la possibilité de redéfinir votre profil de risque. Pour cela, connectez-vous, cliquez sur DÉPÔT > STRATÉGIE, puis sur l’icône Menu à gauche et sélectionnez « Vérifier le profil de risque ».  Nous vous recommandons de redéfinir votre profil de risque tous les deux ans.

2. Ajuster votre stratégie à tout moment

Vous pouvez à tout moment ajuster votre stratégie selon vos souhaits personnels. Pour cela, connectez-vous, cliquez sur DÉPÔT > STRATÉGIE, puis sur l’icône Menu à gauche et sélectionnez « Modifier la stratégie ». Vous pouvez cliquer sur les différentes classes d’actifs et modifier les sous-catégories. N’oubliez pas d’enregistrer votre stratégie à la fin. Lors d’un nouveau cycle d’investissement, votre portefeuille est toujours ajusté en fonction de votre stratégie actuelle. Vous trouverez ici le calendrier des investissements clevercircles.

1. Changer de stratégie

Tous les deux mois, vous pouvez procéder à un rééquilibrage (Rebalancing) en toute flexibilité. Pour cela, vous avez plusieurs possibilités. 

- Rééquilibrage en fonction de votre stratégie

Vous pouvez rééquilibrer votre portefeuille pour qu’il soit en phase avec votre stratégie. Avec clevercircles, vous pouvez définir un rééquilibrage automatique : tous les deux mois, votre portefeuille est alors rééquilibré automatiquement sans que vous ayez à faire quoi que ce soit. Pour cela, connectez-vous, cliquez sur DÉPÔT > STRATÉGIE, puis sur l’icône Menu et sélectionnez « Rebalancing automatique ».

- Faire un rééquilibrage tactique

Il existe plusieurs manières de procéder à un rééquilibrage tactique. Après chaque phase de vote, vous recevez une proposition de restructuration personnalisée. Vous pouvez soit l’accepter telle quelle, soit l’ajuster comme vous le souhaitez.

- Conserver votre stratégie telle quelle

Vous pouvez aussi ne rien modifier du tout et conserver votre stratégie en l’état.

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