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Rééquilibrer son portefeuille en toute simplicité avec clevercircles

Pour placer sa fortune de manière rentable, il ne suffit pas de fixer sa stratégie de placement au début. Les différents placements évoluent de manière variable et, au fil du temps, votre portefeuille dévie de la stratégie fixée. C’est la raison pour laquelle tout portefeuille doit être légèrement ajusté de temps à autre. clevercircles vous permet donc d’ajuster votre portefeuille de façon simple et économique tout en vous offrant la possibilité d’y intégrer les attentes vis-à-vis des marchés émanant d’experts et de la Community.  Notre assistant vous accompagne tout au long du processus pendant la phase de restructuration bimestrielle et il ne vous faut alors que quelques minutes pour remettre votre portefeuille sur les rails. Ce faisant, c’est vous qui décidez si vous souhaitez procéder à un rééquilibrage de la stratégie ou bien augmenter ou réduire tactiquement certaines positions. Quoi qu’il en soit, la restructuration du portefeuille est gratuite et clevercircles se charge pour vous des calculs et de l’exécution. Une façon moderne de gérer sa fortune en toute autonomie.

La base: un rééquilibrage régulier et structuré

Tous les deux mois, clevercircles vous invite à participer au vote relatif aux attentes vis-à-vis des marchés. Il s’agit donc de la phase de vote (cliquez ici pour en savoir plus). Ensuite, vous recevez une proposition personnelle de restructuration et pouvez procéder au rééquilibrage dans le cadre de la restructuration de votre portefeuille ou sous-pondérer ou surpondérer certaines positions.

Par ailleurs, vous trouverez toutes les dates sur  www.clevercircles.ch tout en bas dans le Calendrier des investissements sous Downloads. Ou en cliquant directement ici.

Lien vers la vidéo de démonstration
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clevercircles vous informe par e-mail et message Push sur votre téléphone portable dès que vous utilisez l’application qu’une proposition de restructuration est disponible. Une fois que vous vous êtes connecté(e), vous voyez votre portefeuille tel qu’il est actuellement ainsi qu’une proposition de la manière dont vous pouvez le restructurer afin qu’il corresponde aux attentes vis-à-vis des marchés de votre Circle. La troisième option qui vous est offerte est de rééquilibrer votre portefeuille par rapport à la dernière stratégie que vous avez enregistrée. En outre, dans toutes les options, vous pouvez cliquer sur chaque position (en cliquant sur le graphique) pour régler en plus individuellement la quote-part souhaitée (au sein de la fourchette que vous avez définie).

Conseil 1 : Les restructurations ont lieu six fois par an, toujours à la fin des mois pairs. Peu importe donc si vous ne saisissez pas toutes les occasions d’adapter votre portefeuille. Certains investisseurs y ont recours plus souvent, d’autres plus rarement. Toujours est-il que nous vous recommandons de procéder à un rééquilibrage au moins une à deux fois par an pour remettre de l’ordre dans votre portefeuille. Voici plus d'informations à ce sujet : Le rééquilibrage, cela en vaut-il la peine ?

Conseil 2 : Si vous cliquez sur les résultats, vous verrez les résultats du vote de votre Circle. Pour consulter les détails, cliquez sur la question qui vous intéresse. Pour vous, clevercircles définit la proposition de restructuration en fonction de l’avis de votre Circle sur la base de ces attentes vis-à-vis des marchés. 

Vous pouvez désormais automatiser le rééquilibrage régulier. Vous pouvez activer ou désactiver cette fonction à tout moment. Si vous commandez un rééquilibrage dans le cadre d'une phase de rééquilibrage, celui-ci aura toujours la priorité. Vous pouvez définir cette option sous STRATEGIE.

 

Un grand avantage : la couverture de change

Les taux de change fluctuent parfois fortement et constituent un facteur de risque supplémentaire. Avec clevercircles, vous pouvez déterminer les dates de restructuration de manière flexible et si et dans quelles proportions vous souhaitez couvrir vos positions en euros et en dollar US contre les pertes de change. Cette fonction, unique en son genre sous cette forme, est très appréciée. Vous en apprendrez plus à ce sujet ici.

Lorsque vous aurez procédé à tous les ajustements, vous recevrez un aperçu sous forme de tableau des quotes-parts existantes et nouvelles. Vous n’avez plus qu’à confirmer votre mandat et clevercircles exécutera pour vous les transactions correspondantes sans frais supplémentaires.

Quel plaisir d’investir de cette manière !

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