News

Comparaison des performances 2019

Chiffres de performance et les meilleurs participants professionnels et voix collectives de l'année passée

Dans le présent bulletin de performance, nous comparons les performances des stratégies de référence de clevercircles avec la moyenne des autres prestataires. Nous montrons également quels sont les participants professionnels et quelles sont les voix collectives qui ont le mieux pronostiqué le développement du marché. Les investisseurs sur clevercircles peuvent inviter ces voix dans leurs Circles et bénéficier de leur évaluation du marché en alignant tactiquement leur portefeuille en conséquence. Par exemple, les investisseurs qui ont aligné leur portefeuille sur les attentes du marché du chef de placement de la Banque CIC ont pu augmenter leur rendement de plusieurs points de pourcentage supplémentaires l'année dernière.

Comparaison des performances 2019

Au cours de la dernière année, les portefeuilles de référence des clevercircles ont généré une performance nette (c'est-à-dire les coûts déjà déduits*) de 22,72 % (dynamique), 14,87 % (équilibré) et 9,7 % (défensif), selon la pondération des actions.

La comparaison avec les tiers est basée sur la stratégie moyenne et équilibrée. Alors que le portefeuille équilibré de clevercircles a généré un rendement de 14,87 %, le rendement moyen des fournisseurs tiers* a été légèrement inférieur à 13 %. La médiane était légèrement plus élevée, à 13,15%.

 

Toutes les données se trouvent ici dans le bulletin de performance

 

Interprétation et explications

Il est possible de comparer facilement des portefeuilles diversifiés au niveau mondial avec une proportion similaire d'actions. L'une des principales raisons des différences de performances est le coût. Souvent, des produits coûteux sont choisis pour un portefeuille et des frais sont facturés au client pour chaque transaction. Avec clevercircles, nous réduisons la complexité à l'essentiel et ne proposons que les fonds ETF et les fonds indiciels les moins chers. De plus, il n'y a pas de frais de transaction ; ceux-ci sont inclus dans le forfait global. Cet avantage de coût se traduit directement par une meilleure performance pour nos clients.

Une deuxième raison de cette meilleure performance réside dans la gestion de portefeuille. Avec clevercircles, un rééquilibrage (rebalancing) régulier est possible sans frais, ce qui, dans de nombreux cas, optimise encore davantage les performances. Les clients de clevercircles peuvent choisir entre un rééquilibrage stratégique ou tactique pendant la phase de restructuration bimestrielle. Dans le rééquilibrage stratégique, le portefeuille est ramené aux ratios d'investissement stratégiques neutres, tandis que dans le rééquilibrage tactique (ou restructuration tactique), des écarts ciblés par rapport à la stratégie sont sélectionnés (sur- ou sous-pondération).

En outre, les investisseurs clevercircles bénéficient d'autres avantages qui ne sont pas inclus dans la comparaison des performances. Par exemple de la couverture des risques de change. Plus de la moitié des investisseurs de clevercircles utilisent l'option et couvrent de manière flexible une partie de leurs positions en euro ou en dollar américain contre les pertes de change (cette fonction ne peut pas être utilisée avec les comptes démo). Cette option a permis à de nombreux investisseurs de réaliser de meilleures performances, notamment en euros.

 

Avec des voix professionnelles et collectives pour encore plus de performance

Les investisseurs des clevercircles peuvent également utiliser l'expertise de divers professionnels de l'investissement et de la communauté pour revoir régulièrement et aligner tactiquement leur portefeuille. À cette fin, chaque utilisateur peut créer son propre comité d'investissement indépendant. Chez clevercircles nous appelons cela "Circle". Les Circles peuvent être assemblés et modifiés individuellement par chaque participant. Un Circle peut être considéré comme un "comité d'investissement" privé qui échange des points de vue sur les attentes du marché. Cela signifie que vous pouvez comparer directement vos attentes du marché avec les opinions des personnes en qui vous avez confiance dans votre Circle.

Tous les deux mois, clevercircles organise un vote au cours duquel chaque participant peut donner son avis sur les marchés les plus importants. Une phase de vote est suivie d'une période de restructuration de cinq jours. Après le vote, clevercircles utilise les opinions de votre Circle pour calculer comment vous pouvez restructurer votre portefeuille pour répondre aux attentes de votre Circle. Par exemple, si votre Circle s'attend à ce que les taux d'intérêt augmentent, clevercircles vous suggérera de réduire le quota d'obligations, car cela réduit le risque de taux d'intérêt de votre portefeuille. Ainsi, vous pouvez exploiter les opportunités et réduire les risques avec l'intelligence de votre entourage. Cela s'avère payant, comme le montre l'exemple suivant.

Avec un portefeuille de référence équilibré avec une composante en actions de 40 %, un investisseur aurait généré un rendement d'environ 13,56 % l'année dernière**. Si l'investisseur avait réalloué ce portefeuille pendant les phases de restructuration en fonction des attentes du marché du Chief Investment Officer de la Banque CIC ou du groupe des dix participants les plus recherchés (most wanted), le rendement aurait été supérieur de plusieurs points de pourcentage. L'évaluation du marché a directement conduit à une meilleure performance. 

Fig. 2 : Les investisseurs de Clevercircles ont accès aux attentes du marché d'une grande variété de participants professionnels. Les points d'expérience peuvent être utilisés pour comparer la qualité des prévisions du marché pour tous les participants. C'est la transparence dans une nouvelle dimension.
Fig. 2 : Les investisseurs de Clevercircles ont accès aux attentes du marché d'une grande variété de participants professionnels. Les points d'expérience peuvent être utilisés pour comparer la qualité des prévisions du marché pour tous les participants. C'est la transparence dans une nouvelle dimension.

 

 

*Fournisseur tiers: Mandats de gestion d'actifs "équilibrés" de 12 banques et gestionnaires et, en outre, un panier de 4 fonds stratégiques de banques de renom (Suisse).

**Ces chiffres de performance sont basés sur les données du vote et de la restructuration. Les périodes sous-jacentes ne sont pas les mêmes que les mois de l'année civile, de sorte que les chiffres diffèrent de l'analyse dans le bulletin des performances. En outre, aucun coût n'est déduit dans ces chiffres. 

 

 


Stories

Dernières nouvelles de et avec clevercircles

/
Voir tous les stories

clevercircles App

clevercircles toujours avec vous ! Téléchargez l'application maintenant et suivez la performance.

Téléchargez maintenant:
app-store Get it on Google Play
iphone