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Comparaison des performances et des meilleurs participants professionnels

La transparence fait partie de clevercircles, non seulement en termes de coûts, mais aussi en termes de performance. Nous rendons compte semestriellement de la performance de nos stratégies de référence et les comparons avec des fournisseurs tiers qui publient également leurs données. La performance des portefeuilles clevercircles est en avance. Ainsi, ceux qui investissent avec clevercircles obtiennent un meilleur rendement. Dans ce blog, vous découvrirez non seulement pourquoi c'est le cas, mais nous vous montrerons également quels votes professionnels ont été les plus performants cette année. Vérifiez votre Circle et invitez des professionnels dans votre Circle pour la perspective d'une nouvelle optimisation de la performance.

Comparaison des performances 1er semestre 2019

Au premier semestre, les portefeuilles de référence clevercircles ont généré une performance nette (c'est-à-dire que les coûts ont déjà été déduits*) de 15,02 % (dynamique), 10,39 % (équilibré) ou 7,31 % (défensif). La stratégie moyenne et équilibrée est décisive pour la comparaison avec les fournisseurs tiers. Alors que le portefeuille équilibré de clevercircles a généré un rendement de 10,39 %, la moyenne pour les fournisseurs tiers était d'un peu plus de 9 %. À 8,7 %, la médiane était encore plus faible.

 

Toutes les données peuvent être trouvées ici dans le bulletin de performance

Fig. 1 : Comparaison des performances des stratégies d'investissement équilibrées de différents prestataires ; dans chaque cas après déduction des coûts. Source : Données fournies par les fournisseurs.
Fig. 1 : Comparaison des performances des stratégies d'investissement équilibrées de différents prestataires ; dans chaque cas après déduction des coûts. Source : Données fournies par les fournisseurs.

 

 

Interprétation et classification

Dans les investissements à long terme avec des stratégies d'investissement diversifiées à l'échelle mondiale, tous les prestataires font de même. La différence la plus importante en termes de performance réside dans les coûts. Chez clevercircles, nous réduisons la complexité à l'essentiel et n'offrons que les ETF et les fonds indiciels les moins chers. Cet avantage de coût se matérialise directement pour nos clients par une meilleure performance.

Une deuxième raison d'une meilleure performance est la gestion de portefeuille. Les portefeuilles de référence sont régulièrement rééquilibrés (sans conséquences financières), ce qui, dans de nombreux cas, optimise encore la performance. Les clients de clevercircles peuvent commander gratuitement un rééquilibrage pendant la phase de restructuration bimensuelle.

 

En outre, les investisseurs clevercircles bénéficient d'autres avantages qui ne sont pas inclus dans la comparaison des performances. D'une part, il s'agit de la couverture des risques de change. Plus de la moitié des investisseurs de clevercircles utilisent l'option et couvrent de manière flexible une partie de leurs positions en euro ou en dollar américain contre les pertes de change (cette fonction ne peut pas être utilisée avec les comptes démo). Cette option a permis à de nombreux investisseurs de réaliser de meilleures performances, notamment en euros.

D'autre part, les investisseurs clevercircles utilisent l'expertise de divers professionnels de l'investissement et de la communauté pour examiner régulièrement et aligner tactiquement leur portefeuille. La majorité des investisseurs clevercircles profitent de l'occasion pour aligner régulièrement et gratuitement leur portefeuille afin d'intégrer dans un processus structuré les évolutions actuelles et prévues du marché. Le directeur adjoint des investissements de la Banque CIC a montré dans sa contribution que même de petits ajustements tactiques peuvent améliorer sensiblement les performances.

 

Meilleurs participants professionnels dans le premier semestre

Avant de prendre une décision d'investissement, vous pouvez utiliser clevercircles pour comparer ce que les professionnels attendent d'un développement de marché. Vous êtes libre de choisir parmi plus de 30 experts financiers qui participent en tant qu'individus ou en tant que Circles. Vous pouvez inviter plusieurs professionnels dans votre Circle et les combiner librement avec d'autres participants et groupes communautaires. Ceci est unique et permet une mise en œuvre efficace de l'intelligence collective pour la gestion de votre portefeuille.

Fig. 2 : Les investisseurs de Clevercircles ont accès aux attentes du marché d'une grande variété de participants professionnels. Les points d'expérience peuvent être utilisés pour comparer la qualité des prévisions du marché pour tous les participants. C'est la transparence dans une nouvelle dimension.
Fig. 2 : Les investisseurs de Clevercircles ont accès aux attentes du marché d'une grande variété de participants professionnels. Les points d'expérience peuvent être utilisés pour comparer la qualité des prévisions du marché pour tous les participants. C'est la transparence dans une nouvelle dimension.

 

 

Au premier semestre 2019, Mario Geniale, responsable des placements à la Banque CIC, s'est classé premier parmi les professionnels, suivi de près par Corinne Brecher, qui a obtenu de bons résultats en tant que blogueur financier et investisseur. Jürg Bosshart, un "vieux routier" de l'investissement et en même temps le plus jeune membre de la communauté professionnelle de clevercircles, qui commente les marchés et publie plusieurs newsletters en tant qu'analyste indépendant depuis de nombreuses années, a fait un début remarquable.

 

*Base : Taxe forfaitaire de 0,6% ; détails des prix ici

 

 


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